GENEL BAKIŞ
Asy Altın, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi konusunda yürürlükte bulunan ulusal mevzuata ve ilgili uluslararası standartlara uygun şekilde faaliyet göstermeyi temel kurumsal ilkelerinden biri olarak kabul etmektedir.
Bu kapsamda Asy Altın, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun, 7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun ile bunlara bağlı yönetmelik ve MASAK düzenlemeleri doğrultusunda gerekli tüm yükümlülüklerini yerine getirmeyi taahhüt etmektedir.
Asy Altın, faaliyetlerinden kaynaklanabilecek uyum risklerini belirlemek, değerlendirmek, izlemek ve yönetmek amacıyla gerekli politika, prosedür ve kontrol mekanizmalarını oluşturur ve sürekli geliştirir.
AMAÇ
Bu politikanın amacı;
- Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi,
- Terörizmin finansmanının engellenmesi,
- Yasal yükümlülüklere tam uyumun sağlanması,
- Şirketin bu amaçlarla kullanılmasının önlenmesi,
- Çalışanlara uygulanacak kuralların belirlenmesi,
- Kurumsal etik anlayışının güçlendirilmesidir.
Asy Altın, MASAK tarafından yayımlanan güncel düzenlemeleri ve ulusal risk değerlendirmelerini düzenli olarak takip eder ve Uyum Politikasını gerekli görülen durumlarda günceller.
KAPSAM
Bu politika;
- Yönetim Kurulu
- Üst Yönetim
- Tüm çalışanlar
- Şirket adına işlem yapan tüm kişi ve birimleri
kapsamaktadır.
Şirket bünyesinde görev yapan herkes, görevini yerine getirirken bu politika hükümlerine uymakla yükümlüdür.
TEMEL İLKELER
Asy Altın’ın Uyum Politikası aşağıdaki temel prensiplere dayanmaktadır.
Sürekli denetim ve iyileştirme
Yasal mevzuata tam uyum
Dürüstlük ve etik çalışma anlayışı
Müşterini Tanı (KYC) ilkelerinin uygulanması
Risk temelli yaklaşım
Şeffaflık ve hesap verebilirlik
Müşteri bilgilerinin gizliliğinin korunması
Şüpheli işlemlerin zamanında raporlanması
Düzenli eğitim ve farkındalık faaliyetleri
UYUM RİSKİ
Asy Altın;
- müşteri riski,
- işlem riski,
- ürün riski,
- ülke/coğrafya riski
başta olmak üzere suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına ilişkin riskleri düzenli olarak analiz eder.
Risk seviyesine göre ilave kontroller uygulanır ve gerektiğinde üst yönetim onayı aranır.
MÜŞTERİNİN TANINMASI (KYC)
Asy Altın;
- Kimlik tespiti yapar.
- Gerçek faydalanıcıyı belirler.
- İş ilişkisinin amacını değerlendirir.
- Risk sınıflandırması yapar.
- Müşteri işlemlerini düzenli olarak izler.
Kimliği doğrulanamayan kişilerle iş ilişkisi kurulmaz ve gerekli görülen durumlarda işlem gerçekleştirilmez.
İZLEME VE KONTROL
Şirket bünyesinde gerçekleştirilen işlemler;
- olağan dışı işlem,
- yüksek tutarlı işlem,
- riskli ülke bağlantısı,
- sık işlem,
- şüpheli hareket
kriterleri doğrultusunda izlenmektedir.
Şüpheli görülen işlemler, yürürlükteki mevzuat kapsamında değerlendirilerek gerekli durumlarda MASAK’a bildirilmektedir.
EĞİTİM
Asy Altın, çalışanlarının suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi, terörizmin finansmanıyla mücadele, müşteri tanıma süreçleri ve yasal yükümlülükler konusunda düzenli eğitim almalarını sağlar.
Eğitim programları yıllık olarak planlanır ve ihtiyaç duyuldukça güncellenir.
GİZLİLİK
Müşteri bilgileri, işlem kayıtları ve uyum süreçlerine ilişkin tüm bilgiler yürürlükteki mevzuat kapsamında gizli tutulur.
Bu bilgiler yalnızca yetkili kurumlar tarafından talep edilmesi halinde paylaşılır.
GÖZDEN GEÇİRME
Bu politika en az yılda bir kez gözden geçirilir.
Mevzuatta meydana gelen değişiklikler veya şirket faaliyetlerinde oluşabilecek yeni riskler doğrultusunda gerekli revizyonlar yapılır.